Ombalansering 2026

5/12/2025

Mars är för mig starten på det ekonomiska året. Lagom till att vi får sommartid, brukar jag göra min ombalansering samt fylla i årets utdelningshöjningar i min Excelmall.

I år var första gången på länge som jag faktiskt behövde göra en ombalansering i en av portföljerna. Detta beror på att jag den sista tiden enbart sparat 500 kr i månaden till Mellanrisk-portföljen vilket har gjort mitt månadssparande lite skevt i de olika fonderna.

Så här såg det ut innan ombalanseringen:

Det här året blev det inte bara en regelrätt ombalansering utan jag tog även in lite nya innehav i portföljen. Efter ombalanseringen och nyköpen ser det ut enligt nedan:

Jag har ett tillåtet spann på +- 5 procentenheter från målfördelningen då fonder ju aldrig är helt stilla, men om någon fond går över eller under det så görs en ombalansering. Jag tog in SEB Sverige Indexnära AB då mina Småbolag som tidigare stått för exponeringen mot den svenska marknaden inte haft det särskilt lätt nu sista tiden. Precis som med räntefonderna för några år sedan, så vill jag inte ha alla ägg i samma korg. Av samma anledning tog jag också in Swedbank Robur Allemansfond komplett vars innehav påminner lite om det jag redan har i andra fonder men samtidigt har den vissa andra bolag och en fin prestation historiskt sett.

Efter ombalanseringen började jag titta på årets utdelningsbesked.

Tidigare i år presenterade jag mina preliminära utdelningar för 2026, de såg ut såhär:

Med de utdelningarna kunde jag räkna på följande passiva inkomst.

Efter att jag nu fyllt i de nya utdelningsbeskeden i Excel ser det istället ut såhär:

Med dessa siffror kan jag istället räkna på en passiv inkomst enligt nedan.

Med andra ord har jag numera över 10 000 kr om året i passiv inkomst.

Som jag brukar säga, varje litet steg tar dig framåt.
Nu i helgen går vi över till sommartid och då påbörjas ytterligare ett år i resan mot frihet.

0 Comments

Om mig.

Jag är vad många skulle kalla en ekonomi/planerings-nörd. Men kanske framförallt en person som tror att det bästa man kan göra är att lära av varandra, så det är lite poängen med denna blogg. Här kommer du hitta historier om mina egna erfarenheter, reflektioner och tips om saker jag lärt mig men även om andra bloggar/personer som har hjälpt mig och många andra att ta sig närmare den Frihet och det liv vi önskar ha.

I mitt fall:
Friheten att känna mig säker och att kunna leva det liv jag vill leva, nu och senare.
Följ med på resan och ta del av tipsen ☕

Känn dig fri att kommentera eller skicka in ett meddelande via kontaktformuläret (båda kan göras anonymt om så önskas) och berätta vad som har eller inte har fungera för dig, det är alltid kul att höra ifrån andra likasinnade.
Hoppas du finner något intressant här och lycka till på resan mot din frihet och det liv du önskar leva.

Du kan följa bloggen via Twitter-länken nedan.

Disclaimer:
Allt på denna hemsida är att betrakta som mina egna åsikter och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier/fonder, andra finansiella instrument eller materiella föremål. All handel med värdepapper och fonder innebär en risk. En investering kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela kapitalet du investerade. Historisk avkastning är aldrig någon garanti för framtida avkastning.

Photo Credit:

De bilder som används i blogginläggen på denna hemsida som inte är mina egna kommer från antingen Raisin - Finance Stock Images eller GotCredit på Flickr.

Nedan följer länkar till deras Flickr-sidor:

Raisins - Finance Stock Images (Externlänk)

GotCredit (Externlänk)